Financiële planning

Een persoonlijk financieel plan biedt inzicht in de ontwikkeling van uw inkomen, uitgaven en vermogen en helpt risico’s in kaart te brengen en te beheersen. Alle aspecten van uw financiële huishouding worden daarbij betrokken. Dit geeft u een beeld van uw persoonlijke financiële huishouding voor de kortere en langere termijn in samenhang met uw verdere levensloopplanning. Hiermee wordt inzicht en overzicht gecreëerd, dit geeft u financiële rust.

Levensgebeurtenissen

Gedurende uw leven krijgt u zowel zakelijk als privé te maken met gebeurtenissen die verstrekkende gevolgen kunnen hebben voor uw persoonlijke financiën.

Duidelijkheid over uw toekomstperspectief

Financiële planning begint met een goede analyse van uw huidige situatie. Te weten hoeveel u nu echt netto per jaar nodig heeft, is een belangrijke pijler voor het financieel plan. Uitgangspunt voor het advies zijn uw doelen en wensen.

In een financieel plan kunnen de volgende aspecten aan bod komen;

  • Belastingen (fiscale optimalisatie)
  • Financieringen (leningen en of hypotheken)
  • Huwelijksvermogensrecht en erfrecht
  • Kinderen (eventueel schenkingsplan)
  • Levensverzekeringen en pensioenen
  • Sociale zekerheid (voor nu en de toekomst)
  • Sparen en beleggen

Wat vindt u echt belangrijk?

Tegenwoordig hebben we de sterke neiging alles te willen. Het zal u niet verbazen dat dit niet werkt, dus samen met u zullen wij prioriteiten stellen. Wat is voor u echt van belang? Een door ons uitgewerkt financieel plan is een advies dat inzicht geeft. Met een financieel plan  wordt het makkelijker om de mogelijkheden voor toekomstige uitgaven (zoals de aanschaf van een nieuwe auto of studiekosten van de kinderen, een bepaalde levensstandaard na pensionering  enzovoort) in kaart te brengen en de noodzaak om daarvoor te sparen te beoordelen.

Checklist financiële planning

Om inzicht te krijgen in uw financiële situatie kunt u hier een checklist downloaden als hulpmiddel ter voorbereiding op het eerste gesprek.

Onze financieel planning berichten en tips:

Prinsjesdag Special Maatregelen (vermogende) Particulieren

Prinsjesdag Special Maatregelen (vermogende) Particulieren ln deze Prinsjesdag Special staan de belangrijkste voorstellen uit het...

PYXIS presenteert zich als ‘Family Office’

PYXIS presenteert zich als Family Office De omgeving waarin wij ondernemen is continu aan verandering onderhevig. Onderdeel van onze...

Selectie nieuws financiële planning maart 2018

Een bijdrage van: Reijer Hekelaar RB Deze maand voor u geselecteerd: De onderwerpen die deze maand in de schijnwerper staan zijn: SER...

Selectie nieuws financiële planning januari 2018

Selectie nieuws financiële planning januari 2018 De onderwerpen die deze maand in de schijnwerper staan zijn: Belastingdienst overspoeld...

Samenwerken met de financiële planners van PYXIS

Financiële planners

  • Reijer Hekelaar RB
  • Majorie Molegraaf RB FFP
    (niet op de foto)
  • mr. Sandra van der Veer RB FFP